Definisi risiko tidak sistematik

Risiko tidak sistematik adalah bahaya yang khusus untuk perniagaan atau industri. Kehadiran risiko tidak sistematik bermaksud bahawa pemilik sekuriti syarikat berisiko mengalami perubahan buruk dalam nilai sekuriti tersebut kerana risiko yang berkaitan dengan organisasi tersebut. Risiko ini dapat dikurangkan dengan mempelbagaikan pelaburan seseorang di pelbagai industri. Dengan berbuat demikian, risiko yang berkaitan dengan setiap keselamatan dalam portfolio akan cenderung saling membatalkan. Cara terbaik untuk mengurangkan risiko tidak sistematik adalah dengan mempelbagaikan secara meluas. Sebagai contoh, pelabur boleh melabur dalam sekuriti yang berasal dari beberapa industri yang berbeza, dan juga dengan melabur dalam sekuriti kerajaan. Contoh risiko tidak sistematik adalah:

• Perubahan peraturan yang mempengaruhi satu industri

• Kemasukan pesaing baru ke pasaran

• Sebuah syarikat terpaksa menarik balik salah satu produknya

• Sebuah syarikat didapati menyediakan penyata kewangan palsu

• Sebuah kesatuan mensasarkan syarikat untuk keluar pekerja

• Kerajaan asing mengambil alih aset syarikat tertentu

Seorang pelabur mungkin menyedari beberapa risiko yang berkaitan dengan syarikat atau industri tertentu, tetapi selalu ada risiko tambahan yang akan muncul dari semasa ke semasa.

Penggunaan kepelbagaian masih akan menyebabkan pelabur menghadapi risiko sistemik, iaitu risiko yang mempengaruhi pasaran secara keseluruhan.