Permohonan tunai automatik

Apabila syarikat menerima sejumlah besar pembayaran pelanggan setiap hari, agak sukar bagi juruwang untuk menggunakan resit daripada akaun terbuka yang dapat diterima tepat pada waktunya. Sekiranya demikian, deposit mungkin ditangguhkan. Proses permohonan tunai dapat dikompresi dengan banyak melalui penggunaan aplikasi tunai automatik.

Aplikasi tunai automatik menghendaki pengendali kotak kunci menggunakan suapan data untuk meneruskan maklumat pengenalan watak dakwat magnetik (MICR) kepada syarikat dari setiap cek yang diterima di kotak kunci, serta jumlah pembayaran. Perisian aplikasi tunai menggunakan jadual keputusan untuk memutuskan bagaimana menerapkan pembayaran ini untuk membuka akaun belum terima. Proses keputusan automatik secara amnya mengikuti langkah-langkah berikut:

  1. Padankan nombor akaun bank yang ditunjukkan dalam maklumat MICR setiap cek dengan pelanggan yang betul. Ini mengakses rekod pelanggan yang betul mengenai akaun belum terima yang terbuka.
  2. Hanya sepadan dengan pembayaran dengan invois yang jumlah pembayarannya sama dengan jumlah invois.
  3. Dari baki pembayaran, padankan hanya tunai dengan invois di mana jumlah tunai sepadan dengan jumlah sebenar beberapa invois yang baru dibayar untuk pembayaran.
  4. Buat semua baki pembayaran untuk semakan manual.

Jadual keputusan boleh mengandungi peraturan yang lebih canggih, seperti menerapkan wang tunai jika jumlah pembayaran tidak termasuk unsur pengiriman dan / atau cukai penjualan invois. Semasa syarikat memeriksa pembayaran yang dikeluarkan oleh sistem, secara beransur-ansur dapat menyesuaikan jadual keputusan untuk meningkatkan jumlah aplikasi tunai automatik. Walau bagaimanapun, pelbagai pemotongan yang diambil menjadikannya mustahil untuk sepenuhnya mengotomatisasi proses permohonan tunai. Walaupun begitu, aplikasi tunai automatik dapat meningkatkan kecepatan penggunaan wang tunai.

Setelah permohonan tunai dilakukan, perisian akan menghantar pembayaran ini ke modul penerimaan tunai dalam perisian perakaunan syarikat. Sekiranya sistem aplikasi tunai automatik adalah aplikasi yang berdiri sendiri, ini bermakna kemas kini mesti dibawa ke perisian perakaunan melalui antara muka khusus.

Artikel Berkaitan