Stesen kerja Perbendaharaan
Keperluan untuk Stesen Kerja Perbendaharaan
Sebilangan besar masa jabatan perbendaharaan diambil oleh satu set transaksi volume tinggi tertentu. Urus niaga ini melibatkan menentukan kedudukan tunai harian, menyesuaikan portfolio pelaburan, mengubah kedudukan hutang syarikat, dan mengambil tindakan untuk mengurangkan kedudukan risiko syarikat. Kegiatan ini dapat dilacak pada spreadsheet, tetapi melakukannya memakan masa dan boleh menjadi kesalahan. Maklumat yang diperoleh dari spreadsheet ini kemudian direkodkan secara manual di lejar umum. Rakaman maklumat ini juga lambat dan boleh berlaku kesalahan. Penyelesaian yang munasabah untuk masalah ini adalah dengan mendapatkan stesen kerja perbendaharaan.
Komponen Stesen Kerja Perbendaharaan
Stesen kerja perbendaharaan adalah penyelesaian perisian khusus tugas yang mungkin juga dirancang untuk jenis perkakasan komputer tertentu. Stesen kerja perbendaharaan dirancang untuk menangani penjejakan tunai, pelaburan, dan tugas analisis risiko perniagaan. Oleh itu, ia adalah alat yang sesuai untuk jabatan perbendaharaan. Walau bagaimanapun, harganya, walaupun konfigurasi minimum akan berharga sekurang-kurangnya $ 30,000, sementara sistem yang dikonfigurasi sepenuhnya mungkin berharga sepuluh kali lebih banyak. Jangkauan kos stesen kerja yang luas diperoleh dari jumlah fungsi yang diperlukan, serta jumlah antara muka bank khusus yang mesti dibina. Oleh kerana kos ini, ditambah dengan kos penyelenggaraan tahunan yang biasa, stesen kerja perbendaharaan bukanlah penyelesaian yang menjimatkan untuk perniagaan yang lebih kecil hingga pertengahan.Masalah lain ialah proses pemasangan memerlukan beberapa bulan sebelum syarikat menghubungkan sistem ini dengan semua bank dan sistem dalamannya.
Kelebihan Stesen Kerja Perbendaharaan
Walaupun terdapat kerumitan biaya dan pelaksanaan yang terkait dengan stesen kerja perbendaharaan, ia masih merupakan penyelesaian yang menarik bagi banyak organisasi yang lebih besar. Secara umum, ia dapat digunakan untuk mengotomatisasi banyak tugas yang lebih bersifat perkeranian. Lebih khusus lagi, stesen kerja perbendaharaan boleh mengambil alih fungsi berikut:
- Perakaunan . Catat urus niaga perakaunan yang berkaitan dengan aktiviti perbendaharaan dalam sistem perakaunan.
- Pendamaian bank . Import rekod urus niaga bank yang berkaitan dengan syarikat, dan gabungkan dengan rekod transaksi syarikat yang sama.
- Pendedahan . Kenal pasti dan pantau sebarang pendedahan kewangan yang menjadi sasaran perniagaan ini.
- Ramalan . Kumpulkan maklumat dari pelbagai sumber untuk membuat ramalan tunai.
- Pertukaran asing . Pantau kedudukan syarikat dalam pegangan mata wang asing.
- Pelaburan . Pantau dan laporkan semua jenis pelaburan, seperti pegangan dalam instrumen pasar uang, dana bersama, ekuiti, dan waran.
- Pembayaran . Memproses pembayaran kawat keluar.
- Bagaimana jika analisis . Anggarkan pendedahan syarikat terhadap pelbagai senario, seperti perubahan dalam keluk hasil.
Pelbagai ciri yang terdapat dalam stesen kerja perbendaharaan menjadikannya alat yang sangat berkesan bagi entiti yang mampu menanggung kos awal dan berterusan.
